الصومال تبرئ شركات تحويل الأموال المتهمة بتهمة غسل الأموال

الصومال اليوم – أجري موتامبو 

برأت الصومال أربع شركات لتحويل الأموال تعمل في البلاد من اتهامات بالتحريض على غسل الأموال وصرف الأموال لأفراد خاضعين لعقوبات لدعم الجماعات الإرهابية. 

وقد اتُهمت هذه الشركات بالتحريض على غسيل الأموال وصرف الأموال لأفراد تمت معاقبتهم لدعم الجماعات الإرهابية. 

ويقع المقر الرئيسي لجميع الشركات الأربع خارج الصومال، ولكن تم استخدامها من قبل الأفراد والمنظمات غير الحكومية وحتى وكالات الأمم المتحدة لإرسال الأموال إلى الصومال. 

وفي تقرير نُشر الأسبوع الماضي قال البنك المركزي الصومالي إنه لا توجد أدلة كافية على استخدام خدمات تحويل الأموال أمل وإفتين وتاج ودهبشيل لتحويل الأموال إلى أفراد متهمين بمساعدة تنظيم القاعدة في منطقة الخليج. 

لكن المنظم الصومالي أشار إلى أنه يجب أن يكون هناك تحسن في الامتثال ويقترح عقوبات أكثر صرامة على أولئك الذين يستهزئون. 

“لم يجد فريق التدقيق CBS (البنك المركزي الصومالي) أي دليل على انتهاكات قائمة عقوبات الأمم المتحدة من قبل أربعة مكاتب MTBs المذكورة في تقرير GI-TOC. وبشكل أكثر تحديدًا ، لم يكن أي من مرسلي أو متلقي الأموال مدرجًا في أي قائمة عقوبات للأمم المتحدة وقت إجراء المعاملات “، كما يقول التقرير الذي أعدته إدارة الترخيص والإشراف في الجهة المنظمة. 

“بشكل حاسم ، الإيصالات المزعومة المنشورة في تقرير GI-TOC غير متوافقة مع إيصالات MTBs الرسمية (الورقية والإلكترونية) لنفس الفترة ، مما يشير إلى أنها قد لا تكون أصلية. 

تمتلك كل من أمل ودهبشيل ، وكلاهما مقرهما في الإمارات العربية المتحدة ، تراخيص بنكية تابعة من قبل بنك الصومال المركزي. يقع المقر الرئيسي لجميع الشركات الأربع خارج الصومال، ولكن تم استخدامها من قبل الأفراد والمنظمات غير الحكومية وحتى وكالات الأمم المتحدة لإرسال الأموال إلى الصومال، من خلال نظام غير رسمي يُعرف باسم الحوالة حيث يكون عدد السكان المتعاملين مع البنوك منخفضًا. 

التحقيق في المعاملات 

تستند النتائج إلى تقرير صادر عن المبادرة العالمية لمكافحة الجريمة المنظمة العابرة للحدود (GI-TOC) ومقرها جنيف، في أكتوبر من العام الماضي، والتي قالت إن الأفراد إما تلقوا الأموال بشكل مباشر أو من خلال وكلاء من خلال خدمات التحويل الأربع. 

جاء التقرير نتيجة تحقيق في صفقات تمت من خلال الشركات الأربع، بلغت 3.7 مليون دولار في 18 صفقة لشراء أسلحة غير مشروعة. أثارت دفعتان من المدفوعات تصل قيمتهما إلى 40 ألف دولار الشكوك حول احتمال تسوية مشتريات أسلحة غير مشروعة من شخص خاضع للعقوبات في اليمن. تم دفع المبالغ من مدينة بوساسو في بونتلاند. 

منذ عام 1993، يمكن أن تكون أي مشتريات للأسلحة غير قانونية في كل من الدولة والمنطقة، بالنظر إلى قرارات مجلس الأمن الدولي الملزمة لجميع الدول الأعضاء حيث يتم ترخيص الشركات الأربع للعمل. 

لم يعثر GI-TOC على أي معاملات مشبوهة من جانب دهبشيل بينما اتهمت أمل بشكل خاص بعدم الإبلاغ عن الأموال المرسلة إلى عبد الرب سالم الهياشي، الذي فرضت عليه وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات في أكتوبر / تشرين الأول 2017. 

وعوقب على “المساعدة في رعاية أو تقديم الدعم المالي أو المادي أو التكنولوجي أو الخدمات المالية أو غيرها من الخدمات أو دعمها” للجماعات الإرهابية المرتبطة بالقاعدة في شبه الجزيرة العربية. 

مكافحة غسل الاموال 

وقال فريق التدقيق في سي بي إس يوم الجمعة إن الشركات احتفظت بسجلات كافية للعملاء تتفق مع القوانين المحلية والدولية.  

“يتضح من التدقيق أن أربع MTBs طبقت إجراءات مبسطة ومقبولة تعرف على عميلك (KYC) وإجراءات العناية الواجبة.  

“لذلك ، فإن الادعاءات الواردة في تقرير GI-TOC بأن هناك” فجوات واسعة النطاق في ضوابط مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب (AML / CFT) ، بما في ذلك مبدأ “اعرف عميلك” (KYC) “ليست قال التقرير. 

قال تقرير GI-TOC إن رجلاً يدعى عبد الرحمن محمد عمر الملقب ظفاي أرسل أموالاً إلى الحياشي باستخدام أمل إكسبريس في بوساسو في أكتوبر 2019. وقال المدققون إنهم عثروا على رجل يحمل اسمًا مشابهًا ، لكنهم لم يرسلوا أموالًا إلى أفراد. يعاقب على التحريض على الإرهاب. 

“خلص تحقيق فريق تدقيق CBS إلى أن الادعاءات الواردة في تقرير GI-TOC لم يتم التحقق منها. لم يكن هناك أي دليل على أن عبد الرحمن محمد عمر (المعروف أيضًا باسم ظفاي) استخدم أمل إكسبرس في أي وقت على مدار السنوات الخمس الماضية “.  

“الأسماء والوكلاء المذكورة في تقرير GI-TOC ؛ أو لم يتم العثور على أشخاص مدرجين في أي قائمة عقوبات في أنظمة “أمل إكسبريس” أو أرشيفها “. 

مشغلي تحويل الأموال 

وقالت الهيئة التنظيمية إن نسخ الإيصالات التي نشرتها GI-TOC من أمل وافتين “لم تكن أصلية، وتحمل رموز Quick Reader [QR] زائفة.  

لم يلوم تقرير GI-TOC الشركات على الانحناء المباشر للقواعد للأفراد الخاضعين للعقوبات. لكنها تشير إلى تدقيق أكثر صرامة للوكلاء الذين عينتهم شركات تحويل الأموال لضمان الامتثال. 

وقال جوليد جاما الرئيس التنفيذي لشركة أمل إكسبريس في بيان إن التحقيقات تثبت صحة عملياتها. 

وقال: “بعد إصدار هذا التقرير الاستقصائي من قبل البنك المركزي الصومالي ، واستناداً إلى حقيقة أنه تم تبرئة أمل إكسبريس من أي فعل خاطئ ، نطالب GI-TOC باعتذار غير مشروط وأن يسحبوا تقريرهم” في البيان.  

الصومال، حيث يوجد سبعة من كل عشرة أشخاص فقراء وبعض الأميين يعتمدون على نظام الحوالة لتحويل الأموال إلى الفقراء. ولكن هناك تحديات حيث لم يتم تنفيذ أي نظام وطني رسمي لتحديد الهوية ، مما يسمح للأفراد باستخدام ألقاب متعددة التعريفات لإجراء المعاملات. 

قال البنك المركزي الصومالي إنه سيستخدم النتائج للقضاء على مشغلي تحويل الأموال غير المسجلين وإجبار الشركات المرخصة على الالتزام الصارم بالامتثال، خاصة وأن التحقيق اقتصر فقط على الشركات المحددة والأفراد المشتبه في قيامهم بغسل الأموال.